2023年12月 通年での資産運用状況
資産運用状況
・以下の資産で運用。(金額は非開示)
無リスク資産
預金、預り金、定期預金、
リスク資産
円建債券、日本株式、J-RIET、外国株式、外貨預り金、外貨MMF、外貨債券
・円建債券の一部が償還
償還金額はクルマの購入資金になる予定です。
・外貨建て債券の一部が償還
償還金額は、外貨建て債券、外貨MMF、外貨預り金に割り振りました。
・株式、J-RIETの新規購入、売却ともになし。
例外として、TOBになった株は売りました。
また、それとは別に売ろうと思っている銘柄はあります。
・積み立てNISAで外貨建て株式投資信託の積み立て実施。
わずかな金額なので、資産の構成にほとんど影響を与えていません。
少々退屈な資産運用なのですが、それくらいが今の私にはちょうど良いです。
・年始から12か月で資産は14%の増。
要因は円安による外貨資産増と株高です。
ただ、資産が増加するのは一時的なことだと見ています。
為替が安定し、株高が一服すれば、資産は緩やかに減少していく見込みです。
来年はクルマの購入代金の支払いがあるので、一時的に総資産額が減少するでしょう。
それ以降は、株と為替の値動き次第ですが、大幅に増えることも減ることもないと見ています。